ОСАГО для грузовых автомобилей
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «ОСАГО для грузовых автомобилей». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Использование грузового автомобиля предполагают прохождение ежегодной процедуры оформления страховки ОСАГО. Получив документ единожды, не стоит забывать о его регулярном обновлении, так как в противном случае автовладелец будет нарушать законодательство страны. В оформлении полиса нет ничего сложного, один из самых доступных и быстрых способов — прохождение процедуры в онлайн-режиме. Полученный таким образом документ является официальным и имеет полную юридическую силу на территории Российской Федерации.
Какие документы понадобятся
Сам процесс страхования грузового автомобиля не имеет отличий от процесса получения полиса на «легковушку». Вам понадобится подготовить необходимый пакет документов и обратиться к выбранному страховщику.
Понадобятся следующие документы:
- карта диагностики, как свидетельство успешного прохождения ТО;
- технический паспорт и ПТС для тягача или прицепа (если имеется);
- документация, подтверждающая ваше владение ТС;
- генеральная доверенность, если требуется;
- водительские права каждого водителя, допущенного к управлению данным ТС;
- если есть, то предыдущий полис ОСАГО.
Онлайн расчет стоимости ОСАГО
Самостоятельно рассчитать стоимость полиса ОСАГО для физических и юридических лиц вы можете с помощью калькулятора ОСАГО, который рассчитает стоимость по 9 топовым страховым. Просто внесите необходимые данные и совершите рассчет. Расчет не займет более 2 минут.
Калькулятор
Предварительно рассчитать стоимость ОСАГО вы можете и самостоятельно, опираясь на показатели в таблице. Однако не у всех получается с точностью подобрать верные значения, из-за чего возможны ошибки в расчетах. Хотите произвести расчет быстро и точно? Воспользуйтесь онлайн-калькулятором на сайте страховщика.
| Категория и назначение ТС | Базовая ставка (в рублях) | |
| Минимальное значение | Максимальное значение | |
| Автомобили категорий «C» и «CE» | ||
| с разрешенной максимальной массой 16 тонн и менее | 1 163 | 9 934 |
| с разрешенной максимальной массой более 16 тонн | 1 752 | 14 956 |
Для получения полиса ОСАГО на грузовой автомобиль необходимо пройти технический осмотр (ТО) и получить диагностическую карту ТС. Это правило действует с момента введения на территории нашей страны ОСАГО и значительных изменений не претерпело. Единственное новшество: если раньше сначала заключали договор страхования, а затем проходили ТО, то теперь полис не выпишут без наличия диагностической карты ТС. Ее выдают после прохождения ТО.
В 2012 году функцию техосмотра ТС от Госавтоинспекции передали дилерским центрам и операторам ТО, получившим аккредитацию в Российском Союзе Автостраховщиков. И если дилерский центр может отказать в проведении техосмотра грузовика, то официально зарегистрированный оператор провести техосмотр обязан.
РСА контролирует работу аккредитованных операторов, заносит их в реестр и проводит выборочные проверки.
Для прохождения техосмотра требуется минимум документов:
- паспорт собственника средства;
- доверенность, если водитель не является владельцем;
- ПТС или свидетельство о регистрации ТС.
Технический осмотр грузовых автомобилей является важным звеном в обеспечении безопасности дорожного движения, так как позволяет своевременно выявить неисправность и устранить ее, чем снизит риск ДТП.
В процессе ТО грузового автомобиля проверке подлежат следующие параметры:
- система торможения;
- колеса и шины в части степени износа (высота протектора не должна быть меньше допустимой) и соответствия сезону (зимняя-летняя);
- двигатель и замер СО-СН (количество загрязняющих веществ в выхлопных газах);
- рулевое управление;
- внешние световые приборы;
- целостность лобового стекла;
- работа стеклоочистителей и омывателей;
- значимые конструктивные элементы – зеркала, ремни безопасности и др.
Необходимые документы
Для получения договора ОСАГО на грузовые автомобили собственники ТС обязаны предоставить определенный перечень бумаг. Так, физическому лицу понадобятся следующие документы для оформления договора обязательного страхования на грузовик:
- паспорт гражданина Российской Федерации;
- паспорт автомобиля;
- диагностическая карта;
- сведения о регистрации грузового транспортного средства;
- свидетельство о праве собственности на автомобиль;
- предыдущие бланки полисов (при наличии).
Для юридических лиц обязательным является следующий пакет документов:
- регистрационные сведения;
- диагностическая карта;
- свидетельство о регистрации организации;
- водительские удостоверения всех допущенных к управлению грузовиком воителей;
- документ о покупке грузового автомобиля;
- регистрационные документы.
Указанные перечни позволят быстро и беспрепятственно оформить полис обязательного страхования.
Как происходит оформление ОСАГО на грузовик в нашей компании
Начну с того, что ОСАГО для грузовиков — наша специализация, то есть мы концентрируемся на оформлении полисов именно для грузовиков. Оформить полис у нас просто, как раз два три.
Раз. Выбор зависит от Вас, какой полис мы оформим Вам бумажный или электронный. Мы делаем и те и другие.
Два. Все оформление полиса занимает не более часа, оплата происходит либо по наличному, либо по безналичному расчету — все для клиента, как ему удобнее.
Три. Вы уезжаете от нас с готовым полисом 100%. Случаев отказа у нас не было, всегда так или иначе наша команда находит выход и да забыл напомнить — Мы работаем не на быструю прибыль, а на репутацию!
Многие клиенты задают вопрос об официальности оформления. Хочу отметить, что мы работаем с огромным количеством страховых компаний и оформляем только официальные полисы, в чем вы можете сразу же убедиться после оформления полиса, проверив его по базе РСА.
Для юридических лиц мы предоставляем спецусловия и скидки при оформлении от 2 автомобилей и мы всегда идем на встречу клиенту, нацеленному на долгосрочное сотрудничество.
Техосмотр для полиса ОСАГО
Право проверять наличие карты ТО есть только у страховых компаний. Убедившись в исправности машины, сотрудник выдает полис, но в случае ДТП ответственность за неисправность авто лежит на самом водителе.
Серьезные противоречия возникают, когда авто не соответствует состоянию, указанному в карте, и, если она просрочена, в случае ДТП инспектор имеет право расторгнуть факт страхования. Возникают сложности при оформлении неисправного ТС, т.к. инспектор не имеет права отказать в выдаче полиса и может не очень тщательно проверять состояние грузовика.
Периодичность проведения ТО:
- грузоподъемностью до 16 тонн — от 3 до 7 лет диагностируются раз в два года, а затем ежегодно;
- более 16 тонн проходят процедуру каждый год;
- транспорт для опасных грузов – раз в 6 месяцев.
Предоставляется полис на год, с обязательным сроком переоформления после истечения, составляющим 20 дней. По установленным правовым нормам при проведении страхования по ОСАГО обязательна карта техосмотра, которую выдала аккредитованная станция, имеющая рекомендацию РСА.
Стоимость ОСАГО для грузовых авто
Чтобы застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО на физическое лицо, необходимо заблаговременно осведомиться относительно стоимости процедуры. При расчете принимаются во внимание базовые тарифы, установленные на законодательном уровне, а также индивидуальные коэффициенты.
В качестве примера можно привести среднюю стоимость:
- грузовая машина массой до 16 тонн – до 4200 руб.;
- грузовик массой от 16 тонн – до 6500 руб.
Порядок получения ОСАГО на грузовик физического лица
Оформление страховки (процедура в целом) на грузовик не отличается сложностью. Владельцу следует пройти ее поэтапно:
- Выбрать подходящего по параметрам надежности страховщика.
- Собрать пакет необходимых документов.
- Подать заявление.
- Дождаться одобрения и явиться в офис для заключения договора.
- Оплатить требуемую сумму.
- Представить страховщику платежный документ.
- Подписать соглашение и получить на руки полис.
Страховщики предпочитают оформлять страховку сроком на один год. Исключение может быть сделано для нерезидента страны. В этом случае документ выписывается на весь период пребывания иностранца в России.
При оформлении страховки на грузовой транспорт, следует учесть некоторые особенности, касающиеся условий прохождения технического осмотра:
- Техосмотр грузовики должны проходить при достижении 3-летнего возраста.
- Осмотр проводится:
- один раз в 2 года, когда технике не более 7 лет;
- ежегодно, если машина старше 7 лет и имеет массы свыше 16 тонн;
- один раз в полтора года, если грузовик предназначен для транспортировки опасных грузов.
Как оформить ОСАГО грузовой автомобиль онлайн?
ОСАГО онлайн на грузовой автомобиль оформляется на официальном сайте выбранной страховой компании. Для начала страхователь должен ввести всю личную информацию и данные авто (номер паспорта, номер СТС, наличие техосмотра, наличие прицепа и т.д.) в форму калькулятора для расчета стоимости полиса ОСАГО. Если полученная при расчете цена приемлема для владельца авто, то он может переходить непосредственно к оформлению е-ОСАГО. Для этого нужно заполнить электронное заявление на сайте и отправить заявку. Если все будет указано верно и оплата страховой премии пройдет, то в течение нескольких минут на электронную почту придет сообщение от РСА о заключении договора и сообщение от страховщика с электронным полисом ОСАГО.
Если сведения из заявления не совпадут с данными, хранящимися в ЕАИС, то система потребует загрузки электронных копий документов. Они будут проверены сотрудниками страховщика в ручном режиме.
Иногда во время оформления электронного полиса на сайте страховой компании случаются технические сбои и сервис предлагает закончить оформление страховки на сайте РСА в системе гарантирования заключения договора. Страхователь может отказаться от этой возможности и попробовать оформить е-ОСАГО позже, а может согласиться. Е-гарант РСА подберет нового страховщика для заключения договора рандомным способом по данным ПТС. Заново заявление заполнять будет не нужно, все сведения поступят с сайта страховой компании.
Важность технического осмотра
Начиная с 2012 г., ОСАГО на грузовик и любую другую категорию автотранспорта стало оформляться только при наличии карты техосмотра.
При этом диагностическая карта должна быть действительной. Как это определяется? За основу берется год выпуска машины:
- Транспортное средство с момента выпуска (покупки) не требует диагностику на станции техосмотра в течение трех лет. На третий год езды необходимо посетить СТО.
- Далее до семилетнего возраста авто нужно проверять на техническое состояние один раз в 2 года, то есть на 5 и 7 год использования машины.
- После семилетнего использования автотранспорта с грузоподъемностью до 16 тонн проведение диагностики требуется ежегодно.
- Грузоподъемность более 16 тонн обязывает к ежегодному диагностированию на СТО уже с первого года выпуска.
- Грузовики с повышенной долей опасности подвергаются техосмотру один раз в полгода.
Чтобы наглядно проследить за сроком годности техосмотра, на оборотной стороне бланка карты указываются две даты:
- Дата проведения ТО.
- Следующая дата проведения ТО, исходя от срока покупки авто.
Следовательно, промежуток времени между двумя обозначенными датами и есть период действия технического осмотра.
Важность посещения станций ТО обусловлена как минимум тремя причинами:
- Диагностическая карта является необходимым бланком, внесенным в реестр обязательных документов для получения полиса ОСАГО.
- Идентификационный номер проверки ТО (21 знак) и другие данные по транспорту и водителю вносятся в электронную базу ЕАИСТО, что легко проверяется сотрудниками государственных служб.
- В случае ДТП могут возникнуть проблемы с оформлением страховой выплаты, если выяснится отсутствие действующей карты.
Эти факты объясняют то, почему сотрудники ГИБДД уполномочены проверять только бланк автогражданки. Получение полиса у страховщика гарантирует пройденную процедуру осмотра.
Теперь любое физическое лицо сможет застраховать свой грузовой автомобиль, минуя поход в офис СК. Первый этап оформления е-ОСАГО — авторизация на сайте страховщика и заполнение заявления на страховку. Необходимые документы можно отсканировать и отправить по электронной почте.
Чтобы электронная страховка для грузовика прошла проверку на наличие данных в базе РСА, обязательно набирайте информацию без ошибок. Через некоторое время после проверки данных вам позвонит менеджер или придет сообщение на адрес электронной почты.
Удобство заключения договора онлайн в том, что не требуется тратить свое время на визит в офис компании, снимать наличные деньги для оплаты. Достаточно ввести номер банковского счета или пластиковой карточки для моментального подтверждения платежа. Как только платеж придет в страховую компанию, менеджер вышлет на почту бланк страховки. Бланк печатается на принтере, равно как и квитанция о проведенном платеже.
Возможность оформления страхового полиса на авто посредством интернет-заявки
Каким образом оформить страховой полис? При необходимости приобретения страхового полиса собственник машины иди уполномоченное лицо должно посетить офис компании лично или же воспользоваться услугой онлайн страхования, которая доступна путем оформления заявки на официальном сайте компании. Для этого потребуется перейти на соответствующую страницу и ввести данные, запрашиваемые на странице. Где купить полис онлайн? Перечень страховых компаний, в которых можно выполнить подобную процедуру широк, но среди них выделяют следующие:
- Ингосстрах;
- ЖАСО;
- Росгосстрах;
- Уралсиб;
- Интач;
- МАКС.
Расчет стоимости страховки
Стоимость тарифа вычисляется с путем оценки стоимости самого грузовика и технического состояния ТС. К этим критериям в дальнейшем применяются коэффициенты, определяемые опытом водителя, спецификой эксплуатации грузовика и страховыми случаями. Рассчитать стоимость ОСАГО на грузовой автомобиль можно на сайте любой страховой компании. У каждого страховщика единый принцип расчета, но разные тарифы, поэтому сначала рекомендуется выбрать компанию, с которой рентабельнее заключить договор. Для расчета нужно выполнить порядок действий при заполнении данных:
- Собственник. Потребуется ввести личные данные всех лиц, допущенных к управлению ТС. Если транспорт принадлежит юридическому лицу, сведения заполнять не нужно.
- Регион регистрации автомобиля. Это потребуется для определения территориального коэффициента, который устанавливается с учетом климатических особенностей в области, крае или республике.
- Временной период эксплуатации. Выбирается период, на который планируется страховки. Можно выбрать вариант постоянной или сезонной эксплуатации грузового транспорта на определенный срок.
- Выбор типов грузов, подлежащих страховке. В дальнейшем, при проверке сведений, частное лицо обязано предоставить разрешение на транспортировку выбранных типов грузов, а организация выполнять соответствующую деятельность.
При необходимости, могут быть запрошены и дополнительные сведения о фургоне, водителе или грузе. После заполнения всех данных выдается общая стоимость будущей страховки. Стоит помнить, что рассчитанный тариф актуален только на момент подсчета и уже на следующий день стоимость может быть иной.
Необходимые документы для составления страховки на грузовик
Документы могут потребоваться разные, потому как огромную важность играет лицо. Для физических и юридических лиц составлен список отдельных бумаг, которые запросит страховая компания для страхуемого грузовика.
Итак, что требуется предъявить физическим лицам:
- паспорт ТС;
- бумагу, свидетельствующую о праве на это имущество;
- регистрацию;
- персональные документы;
- права;
- страховку;
- диагностическую карту.
А теперь рассмотрим перечень документов, которые нужны юридическим лицам:
- бумагу, подтверждающую покупку авто;
- регистрацию компании, которой принадлежит транспорт;
- регистрацию на грузовик;
- диагностическая карта;
- номера всех шофёров, которые имеют право управлять этим авто.